LEI
Un LEI, un Legal Entity Identifier, es un código alfanumérico de 20 caracteres definido por la norma ISO 17442 que identifica de forma única a una entidad jurídica que participa en una transacción financiera o comercial, en cualquier parte del mundo, mientras esa entidad exista.
El código en sí no contiene ningún significado incorporado sobre la entidad: los caracteres 1 a 4 identifican la Local Operating Unit (LOU) que lo emitió, los caracteres 5 a 18 forman una cadena específica de la entidad asignada por esa LOU, y los dos últimos caracteres son dígitos de control calculados con el algoritmo ISO/IEC 7064 MOD 97-10, de modo que un código puede validarse frente a errores tipográficos incluso antes de consultarlo. Cada LEI se asigna a una única entidad jurídica y nunca se reemite a otra.
El Global LEI System se remonta a la crisis financiera de 2008, cuando los reguladores comprobaron que no podían emparejar de forma fiable a las contrapartes entre mercados y jurisdicciones. El G20 y el Financial Stability Board (FSB) respaldaron un identificador global único, y la Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF), una organización sin ánimo de lucro constituida en 2014 conforme al derecho suizo, administra actualmente el sistema bajo la supervisión del Regulatory Oversight Committee (ROC). GLEIF no emite LEI directamente; lo hacen las Local Operating Units acreditadas, siguiendo un conjunto común de reglas de validación.
Cada LEI incluye dos niveles de datos de referencia publicados, consultables de forma gratuita a través del Global LEI Index: el nivel 1, "quién es quién", el nombre oficial de la entidad, su domicilio registrado y su autoridad de registro, verificados frente a una fuente local fidedigna; y el nivel 2, "quién es propietario de quién", sus relaciones con la matriz directa y última, cuando se conocen y son declarables. Debido a que estos datos están normalizados y son consultables públicamente, un LEI permite que una contraparte identifique a otra sin depender de un registro mercantil nacional cuyo formato y reglas de acceso difieren de un país a otro.
Términos relacionados
¿Es un LEI lo mismo que un número nacional de registro mercantil?
No. Un número de registro nacional lo asigna el registro de un solo país y solo tiene validez allí. Un LEI existe junto a él como identificador global único, emitido conforme al mismo estándar en todas partes, precisamente para que una contraparte en otra jurisdicción pueda identificar y verificar una entidad sin necesidad de conocer antes cómo estructura el país de origen de esa entidad sus propios números de registro.