KYB
KYB, Know Your Business, es el conjunto de comprobaciones que realiza una organización para verificar a una contraparte empresarial, como su registro, sus titulares reales y sus representantes autorizados.
Tradicionalmente, KYB significa recopilar y comprobar documentos manualmente, como un extracto del registro mercantil, para cada nueva relación comercial. Con credenciales verificables, una empresa puede poseer una credencial que ya demuestra su registro o su estructura de titulares reales y presentar solo los datos que pide una parte confiante, de modo que una contraparte puede confiar en el resultado al instante en lugar de comprobar documentos que se desactualizan con el tiempo.
Términos relacionados
¿Es KYB lo mismo que KYC?
No. KYC comprueba la identidad de un cliente individual, mientras que KYB comprueba una empresa como contraparte, incluyendo quién la posee y la representa. Una relación comercial a menudo necesita ambas: KYB para la empresa y KYC para las personas que actúan en su nombre.