KYB
Το KYB, Know Your Business, είναι το σύνολο ελέγχων που εκτελεί ένας οργανισμός για να επαληθεύσει έναν επιχειρηματικό αντισυμβαλλόμενο, όπως η καταχώρισή του, οι πραγματικοί δικαιούχοι (UBO) και οι εξουσιοδοτημένοι εκπρόσωποι.
Παραδοσιακά, το KYB σημαίνει χειροκίνητη συλλογή και έλεγχο εγγράφων, όπως ένα απόσπασμα εμπορικού μητρώου, για κάθε νέα επιχειρηματική σχέση. Με τα επαληθεύσιμα διαπιστευτήρια, μια επιχείρηση μπορεί να κατέχει ένα διαπιστευτήριο που αποδεικνύει ήδη την καταχώρισή της ή τη δομή UBO και να παρουσιάζει μόνο τα στοιχεία που ζητά ένα relying party, ώστε ένας αντισυμβαλλόμενος να μπορεί να εμπιστευτεί το αποτέλεσμα αμέσως αντί να επανελέγχει έγγραφα που παλιώνουν ανάμεσα στους ελέγχους.
Σχετικοί όροι
Είναι το KYB το ίδιο με το KYC;
Όχι. Το KYC ελέγχει την ταυτότητα ενός μεμονωμένου πελάτη, ενώ το KYB ελέγχει μια επιχείρηση ως αντισυμβαλλόμενο, συμπεριλαμβανομένου του ποιος την κατέχει και την εκπροσωπεί. Μια επιχειρηματική σχέση συχνά απαιτεί και τα δύο: KYB για την εταιρεία και KYC για τα άτομα που ενεργούν εκ μέρους της.