KYB
KYB, Know Your Business, je soubor kontrol, které organizace provádí k ověření obchodního partnera, například jeho registrace, skutečných majitelů (UBO) a oprávněných zástupců.
Tradičně znamená KYB ruční shromažďování a kontrolu dokumentů, jako je výpis z obchodního rejstříku, pro každý nový obchodní vztah. S ověřitelnými pověřeními může firma vlastnit pověření, které již prokazuje její registraci nebo strukturu UBO, a předložit pouze fakta, o která spoléhající se strana žádá, takže partner může výsledku okamžitě důvěřovat, místo aby kontroloval dokumenty, které mezi kontrolami zastarávají.
Související pojmy
Je KYB totéž co KYC?
Ne. KYC ověřuje totožnost jednotlivého zákazníka, zatímco KYB ověřuje firmu jako obchodního partnera, včetně toho, kdo ji vlastní a zastupuje. Obchodní vztah často vyžaduje obojí: KYB pro společnost a KYC pro osoby, které jménem této společnosti jednají.