KYB
KYB ehk Know Your Business on kontrollide kogum, mida organisatsioon teostab äripartneri kontrollimiseks, näiteks selle registreerimise, tegelike kasusaajate (UBO) ja volitatud esindajate osas.
Traditsiooniliselt tähendab KYB dokumentide, näiteks äriregistri väljavõtte, käsitsi kogumist ja kontrollimist iga uue ärisuhte jaoks. Kontrollitavate tõenditega saab ettevõte omada tõendit, mis juba tõestab tema registreerimist või UBO-struktuuri, ja esitada ainult need faktid, mida tuginev osapool küsib, mistõttu partner saab tulemust kohe usaldada, selle asemel et kontrollida dokumente, mis kontrollide vahel aeguvad.
Seotud mõisted
Kas KYB on sama mis KYC?
Ei. KYC kontrollib üksikkliendi identiteeti, samal ajal kui KYB kontrollib ettevõtet kui partnerit, sealhulgas seda, kellele ettevõte kuulub ja kes seda esindab. Ärisuhe vajab sageli mõlemat: KYB ettevõtte jaoks ja KYC nende isikute jaoks, kes ettevõtte nimel tegutsevad.