KYB
KYB, Know Your Business, on tarkastusten kokonaisuus, jonka organisaatio suorittaa yritysvastapuolen varmentamiseksi, kuten sen rekisteröinnin, todelliset edunsaajat (UBO) ja valtuutetut edustajat.
Perinteisesti KYB tarkoittaa dokumenttien, kuten kaupparekisteriotteen, manuaalista keräämistä ja tarkistamista jokaista uutta liikesuhdetta varten. Todennettavien valtuustietojen avulla yritys voi omistaa valtuustiedon, joka jo todistaa sen rekisteröinnin tai UBO-rakenteen, ja esittää vain ne tiedot, joita luottava osapuoli pyytää, jolloin vastapuoli voi luottaa tulokseen välittömästi sen sijaan, että tarkistaisi uudelleen dokumentteja, jotka vanhenevat tarkastusten välillä.
Aiheeseen liittyvät termit
Onko KYB sama asia kuin KYC?
Ei ole. KYC tarkistaa yksittäisen asiakkaan henkilöllisyyden, kun taas KYB tarkistaa yrityksen vastapuolena, mukaan lukien sen omistajat ja edustajat. Liikesuhde vaatii usein molempia: KYB yritykselle ja KYC sen puolesta toimiville henkilöille.