KYB
KYB, Know Your Business, ir pārbaužu kopums, ko organizācija veic, lai pārbaudītu uzņēmējdarbības partneri, piemēram, tā reģistrāciju, UBO un pilnvarotos pārstāvjus.
Tradicionāli KYB nozīmē manuālu dokumentu, piemēram, komercreģistra izraksta, vākšanu un pārbaudi katrai jaunai darījumu attiecībai. Izmantojot pārbaudāmus kredenciālus, uzņēmums var glabāt kredenciālu, kas jau pierāda tā reģistrāciju vai UBO struktūru, un uzrādīt tikai tos faktus, ko pieprasa paļāvīgā puse, tāpēc partneris var uzreiz uzticēties rezultātam, nevis atkārtoti pārbaudīt dokumentus, kas laika gaitā zaudē aktualitāti.
Saistītie termini
Vai KYB ir tas pats, kas KYC?
Nē. KYC pārbauda individuāla klienta identitāti, savukārt KYB pārbauda uzņēmumu kā partneri, tostarp to, kam tas pieder un kas to pārstāv. Darījumu attiecībām bieži nepieciešams abi: KYB uzņēmumam un KYC personām, kas rīkojas tā vārdā.