UBO
UBO, Ultimate Beneficial Owner, ir fiziska persona, kas galu galā pieder juridiskai personai vai to kontrolē, tieši vai caur citu vienību ķēdi, arī tad, ja šīs personas vārds nav minēts nevienā publiskā reģistrā.
KYB pārbauda pašu uzņēmumu: tā reģistrāciju, pilnvarotos pārstāvjus, taču noskaidrot, kas galu galā stāv aiz tā, ir atsevišķs un bieži vien sarežģītāks solis: īpašumtiesības var iziet cauri vairākām pārvaldītājsabiedrībām vai trastiem, pirms sasniedz konkrētu personu. UBO pilnvarojums ļauj šo ķēdi pierādīt vienreiz, izmantojot reģistru vai notāru, kas to noskaidrojis, un pēc tam nekavējoties uzrādīt to katram darījumu partnerim, kam tas nepieciešams, nevis liekot katram no jauna izsekot īpašumtiesību struktūrai.