UBO
UBO, Sid Benefiċjarju Aħħari, huwa l-persuna fiżika li fl-aħħar mill-aħħar tippossjedi jew tikkontrolla entità legali, direttament jew permezz ta' katina ta' entitajiet oħra, anke meta isem dik il-persuna ma jidhirx fuq l-ebda reġistru pubbliku.
Il-KYB jiċċekkja n-negozju nnifsu, ir-reġistrazzjoni tiegħu, ir-rappreżentanti awtorizzati tiegħu, iżda li tistabbilixxi min fl-aħħar mill-aħħar hemm warajh hija pass separat u ta' spiss aktar diffiċli: is-sjieda tista' tgħaddi minn diversi kumpaniji azzjonarji jew trusts qabel ma tilħaq persuna. Kredenzjal tal-UBO jippermetti li dik il-katina tiġi ppruvata darba, mir-reġistru jew nutar li stabbiliha, u mbagħad tiġi ppreżentata istantanjament lil kull kontroparti li teħtieġha wara, minflok ma kull waħda terġa' ssegwi l-istruttura tas-sjieda mill-bidu.