UBO
Un UBO, Ultimate Beneficial Owner, es la persona física que en última instancia posee o controla una entidad jurídica, directamente o a través de una cadena de otras entidades, incluso cuando el nombre de esa persona no figura en ningún registro público.
El KYB comprueba la propia empresa, su registro, sus representantes autorizados, pero establecer quién está en última instancia detrás de ella es un paso aparte y a menudo más difícil: la propiedad puede pasar por varias sociedades holding o fideicomisos antes de llegar a una persona. Una credencial de UBO permite demostrar esa cadena una sola vez, mediante el registro o el notario que la estableció, y presentarla después al instante a cada contraparte que la necesite, en lugar de que cada una tenga que reconstruir la estructura de propiedad desde cero.