UBO
Um UBO, Ultimate Beneficial Owner, é a pessoa singular que em última instância detém ou controla uma entidade jurídica, diretamente ou através de uma cadeia de outras entidades, mesmo quando o nome dessa pessoa não consta de nenhum registo público.
O KYB verifica a própria empresa, o seu registo, os seus representantes autorizados, mas identificar quem em última instância está por trás dela é um passo separado e muitas vezes mais difícil: a titularidade pode passar por várias holdings ou trusts antes de chegar a uma pessoa. Uma credencial de UBO permite provar essa cadeia uma única vez, pelo registo ou notário que a estabeleceu, e depois apresentá-la instantaneamente a cada contraparte que dela necessite, em vez de cada uma reconstruir a estrutura de titularidade do zero.