UBO
UBO, Ultimate Beneficial Owner, fizička je osoba koja u konačnici posjeduje ili kontrolira pravnu osobu, izravno ili preko lanca drugih subjekata, čak i kada se ime te osobe ne pojavljuje ni u jednom javnom registru.
KYB provjerava samu tvrtku, njezinu registraciju, njezine ovlaštene zastupnike, no utvrđivanje tko u konačnici stoji iza nje zaseban je i često teži korak: vlasništvo može prolaziti kroz nekoliko holding društava ili trustova prije nego što dosegne osobu. Vjerodajnica UBO omogućuje da se taj lanac dokaže jednom, od strane registra ili javnog bilježnika koji ga je utvrdio, a zatim se trenutačno predoči svakoj protustrani kojoj je to potrebno, umjesto da svaka od njih iznova prati vlasničku strukturu od početka.