UBO
UBO, tikrasis savininkas (Ultimate Beneficial Owner), yra fizinis asmuo, kuris galiausiai valdo ar kontroliuoja juridinį asmenį, tiesiogiai arba per kitų subjektų grandinę, net jei šio asmens vardas nepasirodo jokiame viešame registre.
KYB patikrina pačią įmonę, jos registraciją, įgaliotus atstovus, tačiau nustatyti, kas galiausiai už jos stovi, yra atskiras ir dažnai sunkesnis žingsnis: nuosavybė gali eiti per kelias kontroliuojančiąsias bendroves ar patikos fondus, kol pasiekia konkretų asmenį. UBO kredencialas leidžia šią grandinę įrodyti vieną kartą, kai tai atlieka ją nustatęs registras ar notaras, o vėliau akimirksniu pateikti kiekvienai sandorio šaliai, kuriai to reikia, užuot kiekvienai iš naujo atsekus nuosavybės struktūrą nuo pradžių.