UBO
UBO, Ultimate Beneficial Owner, on luonnollinen henkilö, joka viime kädessä omistaa tai hallitsee oikeushenkilöä, joko suoraan tai muiden yksiköiden muodostaman ketjun kautta, vaikka kyseisen henkilön nimeä ei löytyisi mistään julkisesta rekisteristä.
KYB tarkistaa yrityksen itsensä, sen rekisteröinnin, sen valtuutetut edustajat, mutta sen selvittäminen, kuka on viime kädessä sen takana, on erillinen ja usein vaikeampi vaihe: omistus voi kulkea useiden holding-yhtiöiden tai trustien kautta ennen kuin se päätyy henkilöön. UBO-todiste mahdollistaa tämän ketjun todistamisen kerran, sen rekisterin tai notaarin toimesta, joka sen vahvisti, ja sen jälkeen sen esittämisen välittömästi jokaiselle vastapuolelle, joka sitä tarvitsee, sen sijaan että jokainen joutuisi selvittämään omistusrakenteen alusta alkaen.