KYC
KYC, tunne asiakkaasi, tarkoittaa tarkistuksia, joita organisaatio tekee vahvistaakseen asiakkaan henkilöllisyyden ennen liikesuhteen aloittamista tai jatkamista tämän kanssa.
Perinteisesti KYC tarkoittaa, että asiakas toimittaa henkilöllisyysasiakirjat, jotka vaatimustenmukaisuustiimi tarkistaa manuaalisesti aina, kun asiakas asioi uuden organisaation kanssa. Todennettavien valtuustietojen avulla asiakas voi hyödyntää jo muualla tehtyä tunnistustarkistusta uudelleen esittämällä valtuustiedon, jonka uusi organisaatio voi vahvistaa välittömästi sen sijaan, että samat asiakirjatarkistukset toistettaisiin.
Aiheeseen liittyvät termit
Onko KYC sama asia kuin KYB?
Ei. KYC tarkistaa yksittäisen henkilön henkilöllisyyden, kun taas KYB tarkistaa yrityksen vastapuolena, mukaan lukien sen omistajat ja edustajat. Liikesuhde vaatii usein molempia: KYC yrityksen puolesta toimiville henkilöille ja KYB itse yritykselle.