KYC
KYC, Know Your Customer, reprezintă verificările pe care o organizație le efectuează pentru a confirma identitatea unui client înainte de a începe sau continua o relație de afaceri cu acesta.
În mod tradițional, KYC înseamnă că un client trimite documente de identitate pe care o echipă de conformitate le verifică manual, de fiecare dată când începe colaborarea cu o nouă organizație. Cu acreditări verificabile, un client poate reutiliza o verificare de identitate deja efectuată în altă parte, prezentând o acreditare pe care noua organizație o poate verifica instantaneu, în loc să repete aceleași verificări de documente.
Termeni asociați
Este KYC același lucru cu KYB?
Nu. KYC verifică identitatea unei persoane, în timp ce KYB verifică o companie ca și contraparte, inclusiv cine o deține și o reprezintă. O relație de afaceri necesită deseori ambele: KYC pentru persoanele care acționează în numele unei companii și KYB pentru companie în sine.