KYC
KYC, Know Your Customer, désigne les vérifications qu'une organisation effectue pour authentifier l'identité d'un client avant d'engager ou de poursuivre une relation d'affaires avec lui.
Traditionnellement, le KYC implique qu'un client soumette des documents d'identité qu'une équipe de conformité vérifie manuellement, à chaque nouvelle organisation avec laquelle il entre en relation. Avec les attestations vérifiables, un client peut réutiliser une vérification d'identité déjà effectuée ailleurs, en présentant un attestat que la nouvelle organisation peut vérifier instantanément au lieu de répéter les mêmes contrôles documentaires.
Le KYC est-il la même chose que le KYB ?
Non. Le KYC vérifie l'identité d'une personne physique, tandis que le KYB vérifie une entreprise en tant que contrepartie, y compris qui la détient et la représente. Une relation d'affaires nécessite souvent les deux : le KYC pour les personnes agissant au nom d'une entreprise et le KYB pour l'entreprise elle-même.