KYC
KYC, Know Your Customer oziroma poznaj svojo stranko, so preverjanja, ki jih organizacija izvede za potrditev identitete stranke, preden z njo vzpostavi ali nadaljuje poslovni odnos.
Tradicionalno KYC pomeni, da stranka predloži identifikacijske dokumente, ki jih ekipa za skladnost ročno preveri vsakič, ko se registrira pri novi organizaciji. S preverljivimi poverili lahko stranka ponovno uporabi identifikacijsko preverjanje, ki je bilo že opravljeno drugje, tako da predstavi poverilo, ki ga nova organizacija lahko takoj preveri, namesto da bi ponavljala iste preglede dokumentov.
Sorodni pojmi
Ali je KYC enako kot KYB?
Ne. KYC preverja identiteto posameznika, medtem ko KYB preverja podjetje kot pogodbeno stranko, vključno s tem, kdo je njegov lastnik in kdo ga zastopa. Poslovni odnos pogosto zahteva oboje: KYC za posameznike, ki delujejo v imenu podjetja, in KYB za samo podjetje.