KYC
KYC (Know Your Customer) ir pārbaudes, ko organizācija veic, lai verificētu klienta identitāti, pirms uzsākt vai turpināt ar to darījumu attiecības.
Tradicionāli KYC nozīmē, ka klients iesniedz identitātes dokumentus, kurus atbilstības komanda pārbauda manuāli, katru reizi, kad tas reģistrējas pie jaunas organizācijas. Ar verificējamiem pilnvarojumiem klients var atkārtoti izmantot identitātes pārbaudi, kas jau veikta citur, uzrādot pilnvarojumu, ko jaunā organizācija var uzreiz verificēt, nevis atkārtot tās pašas dokumentu pārbaudes.
Saistītie termini
Vai KYC ir tas pats, kas KYB?
Nē. KYC pārbauda fiziskas personas identitāti, savukārt KYB pārbauda uzņēmumu kā darījumu partneri, tostarp tā īpašniekus un pārstāvjus. Darījumu attiecībās bieži nepieciešams abi: KYC personām, kas rīkojas uzņēmuma vārdā, un KYB pašam uzņēmumam.