KYC
KYC, Know Your Customer, sono i controlli che un'organizzazione effettua per verificare l'identità di un cliente prima di avviare o proseguire un rapporto commerciale con lui.
Tradizionalmente il KYC prevede che un cliente presenti documenti di identità che un team di compliance controlla manualmente, ogni volta che avvia un rapporto con una nuova organizzazione. Con le credenziali verificabili, un cliente può riutilizzare una verifica di identità già effettuata altrove, presentando una credenziale che la nuova organizzazione può verificare istantaneamente invece di ripetere gli stessi controlli documentali.
Termini correlati
Il KYC è lo stesso del KYB?
No. Il KYC verifica l'identità di una persona fisica, mentre il KYB verifica un'azienda come controparte, inclusi chi la possiede e chi la rappresenta. Un rapporto commerciale spesso richiede entrambi: il KYC sulle persone che agiscono per conto di un'azienda e il KYB sull'azienda stessa.