KYC
Το KYC (Know Your Customer) είναι οι έλεγχοι που πραγματοποιεί ένας οργανισμός για να επαληθεύσει την ταυτότητα ενός πελάτη, πριν ξεκινήσει ή συνεχίσει μια επιχειρηματική σχέση μαζί του.
Παραδοσιακά, το KYC σημαίνει ότι ένας πελάτης υποβάλλει έγγραφα ταυτότητας τα οποία μια ομάδα κανονιστικής συμμόρφωσης ελέγχει χειροκίνητα, κάθε φορά που εγγράφεται σε έναν νέο οργανισμό. Με τα επαληθεύσιμα διαπιστευτήρια, ένας πελάτης μπορεί να επαναχρησιμοποιήσει έναν έλεγχο ταυτότητας που έχει ήδη πραγματοποιηθεί αλλού, παρουσιάζοντας ένα διαπιστευτήριο που ο νέος οργανισμός μπορεί να επαληθεύσει άμεσα, αντί να επαναλαμβάνει τους ίδιους ελέγχους εγγράφων.
Είναι το KYC το ίδιο με το KYB;
Όχι. Το KYC ελέγχει την ταυτότητα ενός φυσικού προσώπου, ενώ το KYB ελέγχει μια επιχείρηση ως αντισυμβαλλόμενο, συμπεριλαμβανομένου του ποιος την κατέχει και ποιος την εκπροσωπεί. Μια επιχειρηματική σχέση συχνά χρειάζεται και τα δύο: KYC για τα φυσικά πρόσωπα που ενεργούν εξ ονόματος μιας εταιρείας και KYB για την ίδια την εταιρεία.