KYC
KYC, Know Your Customer, son las comprobaciones que realiza una organización para verificar la identidad de un cliente antes de iniciar o continuar una relación comercial con él.
Tradicionalmente, el KYC implica que un cliente presenta documentos de identidad que un equipo de cumplimiento comprueba manualmente, cada vez que se incorpora a una nueva organización. Con las credenciales verificables, un cliente puede reutilizar una comprobación de identidad ya realizada en otro lugar, presentando una credencial que la nueva organización puede verificar al instante en lugar de repetir las mismas comprobaciones documentales.
Términos relacionados
¿Es el KYC lo mismo que el KYB?
No. El KYC verifica la identidad de una persona, mientras que el KYB verifica una empresa como contraparte, incluyendo quién la posee y la representa. Una relación comercial a menudo requiere ambos: KYC para las personas que actúan en nombre de una empresa y KYB para la propia empresa.