KYC
KYC, Know Your Customer, sú kontroly, ktoré organizácia vykonáva na overenie identity zákazníka predtým, ako s ním začne alebo pokračuje v obchodnom vzťahu.
Tradične KYC znamená, že zákazník predloží doklady totožnosti, ktoré manuálne skontroluje tím pre súlad s predpismi, a to zakaždým, keď sa registruje u novej organizácie. S overiteľnými poverením môže zákazník opätovne použiť kontrolu identity už vykonanú inde a predložiť poverenie, ktoré nová organizácia okamžite overí, namiesto opakovania rovnakých kontrol dokladov.
Súvisiace pojmy
Je KYC to isté ako KYB?
Nie. KYC overuje identitu jednotlivca, zatiaľ čo KYB overuje firmu ako protistranu vrátane toho, kto ju vlastní a zastupuje. Obchodný vzťah často vyžaduje oboje: KYC pre jednotlivcov konajúcich v mene firmy a KYB pre samotnú firmu.