KYC
KYC, arba „Pažink savo klientą“, – tai patikros, kurias organizacija atlieka, kad patvirtintų kliento tapatybę prieš pradėdama ar tęsdama verslo santykius su juo.
Įprastai KYC reiškia, kad klientas pateikia tapatybės dokumentus, kuriuos atitikties komanda rankiniu būdu patikrina kiekvieną kartą, kai jis pradeda bendradarbiauti su nauja organizacija. Naudojant patikrinamus kredencialus, klientas gali pakartotinai panaudoti kitur jau atliktą tapatybės patikrą, pateikdamas kredencialą, kurį nauja organizacija gali iškart patikrinti, o ne kartoti tuos pačius dokumentų patikrinimus.
Susiję terminai
Ar KYC yra tas pats, kas KYB?
Ne. KYC patikrina fizinio asmens tapatybę, o KYB patikrina įmonę kaip sandorio šalį, įskaitant tai, kas ją valdo ir jai atstovauja. Verslo santykiams dažnai reikia abiejų: KYC – asmenims, veikiantiems įmonės vardu, ir KYB – pačiai įmonei.