KYC
KYC (Know Your Customer) on kontrollid, mida organisatsioon teeb kliendi identiteedi tõendamiseks enne ärisuhte alustamist või jätkamist.
Tavapäraselt tähendab KYC, et klient esitab identiteedidokumendid, mida vastavuskontrolli meeskond kontrollib käsitsi iga kord, kui ta uue organisatsiooniga liitub. Kontrollitavate tõenditega saab klient taaskasutada mujal juba tehtud identiteedikontrolli, esitades tõendi, mida uus organisatsioon saab kohe kontrollida, ilma samu dokumendikontrolle korramata.
Seotud mõisted
Kas KYC on sama mis KYB?
Ei. KYC kontrollib üksikisiku identiteeti, KYB aga ettevõtet kui lepingupartnerit, sealhulgas seda, kes on selle omanik ja esindaja. Ärisuhe vajab sageli mõlemat: KYC-d ettevõtte nimel tegutsevate isikute kohta ja KYB-d ettevõtte enda kohta.