KYC
KYC, Know Your Customer, são as verificações que uma organização realiza para confirmar a identidade de um cliente antes de iniciar ou continuar uma relação comercial com ele.
Tradicionalmente, o KYC implica que um cliente submeta documentos de identidade que uma equipa de compliance verifica manualmente, sempre que inicia uma relação com uma nova organização. Com credenciais verificáveis, um cliente pode reutilizar uma verificação de identidade já realizada noutro local, apresentando uma credencial que a nova organização pode verificar instantaneamente, em vez de repetir as mesmas verificações documentais.
Termos relacionados
O KYC é o mesmo que o KYB?
Não. O KYC verifica a identidade de uma pessoa individual, enquanto o KYB verifica uma empresa enquanto contraparte, incluindo quem a detém e representa. Uma relação comercial necessita muitas vezes de ambos: KYC sobre as pessoas que agem em nome de uma empresa e KYB sobre a própria empresa.