KYC
KYC, Know Your Customer, jsou kontroly, které organizace provádí k ověření identity zákazníka před zahájením nebo pokračováním obchodního vztahu s ním.
Tradičně KYC znamená, že zákazník předloží identifikační doklady, které compliance tým ručně zkontroluje, a to při každém onboardingu u nové organizace. S ověřitelnými pověřeními může zákazník znovu použít kontrolu identity provedenou již jinde a předložit pověření, které nová organizace okamžitě ověří, místo aby se opakovaly stejné kontroly dokladů.
Související pojmy
Je KYC totéž co KYB?
Ne. KYC ověřuje identitu jednotlivce, zatímco KYB ověřuje firmu jako protistranu, včetně toho, kdo ji vlastní a zastupuje. Obchodní vztah často vyžaduje obojí: KYC u osob jednajících jménem firmy a KYB u samotné firmy.