KYC
A KYC, azaz Know Your Customer, azok az ellenőrzések, amelyeket egy szervezet elvégez az ügyfél személyazonosságának igazolására, mielőtt üzleti kapcsolatot kezdene vagy folytatna vele.
Hagyományosan a KYC azt jelenti, hogy az ügyfél személyazonosító okmányokat nyújt be, amelyeket egy megfelelőségi csapat manuálisan ellenőriz, minden alkalommal, amikor új szervezetnél regisztrál. Hitelesíthető hitelesítési adatokkal az ügyfél újra felhasználhat egy máshol már elvégzett azonosításellenőrzést: olyan hitelesítési adatot mutat be, amelyet az új szervezet azonnal ellenőrizhet, ahelyett hogy ugyanazokat a dokumentumellenőrzéseket megismételné.
Kapcsolódó fogalmak
Ugyanaz a KYC, mint a KYB?
Nem. A KYC egy magánszemély személyazonosságát ellenőrzi, míg a KYB egy vállalkozást vizsgál partnerként, beleértve azt is, hogy ki a tulajdonosa és a képviselője. Egy üzleti kapcsolat gyakran mindkettőt igényli: KYC-t a vállalat nevében eljáró magánszemélyekre, és KYB-t magára a vállalatra vonatkozóan.