KYB
A KYB, azaz Know Your Business, azoknak az ellenőrzéseknek az összessége, amelyeket egy szervezet végez egy üzleti partner ellenőrzésére, például a cégjegyzési adatok, a tényleges tulajdonosok (UBO) és a meghatalmazott képviselők tekintetében.
Hagyományosan a KYB azt jelenti, hogy minden új üzleti kapcsolathoz manuálisan gyűjtenek és ellenőriznek olyan dokumentumokat, mint egy cégkivonat. Ellenőrizhető hitelesítő adatokkal egy vállalkozás birtokolhat egy olyan hitelesítő adatot, amely már bizonyítja a cégjegyzését vagy UBO-struktúráját, és csak azokat a tényeket mutathatja be, amelyeket egy bizalmat adó fél kér, így a partner azonnal megbízhat az eredményben ahelyett, hogy újraellenőrizné az ellenőrzések között elavuló dokumentumokat.
Kapcsolódó fogalmak
A KYB ugyanaz, mint a KYC?
Nem. A KYC egy egyéni ügyfél személyazonosságát ellenőrzi, míg a KYB egy vállalkozást ellenőriz mint üzleti partnert, beleértve azt is, hogy ki birtokolja és képviseli azt. Egy üzleti kapcsolathoz gyakran mindkettőre szükség van: KYB-re a vállalkozás esetében és KYC-re a nevében eljáró személyek esetében.