KYB
KYB, Know Your Business, is de set controles die een organisatie uitvoert om een zakelijke tegenpartij te verifiëren, zoals de registratie, de UBO's en de bevoegde vertegenwoordigers.
Traditioneel betekent KYB het handmatig verzamelen en controleren van documenten, zoals een uittreksel van de kamer van koophandel, voor elke nieuwe zakelijke relatie. Met verifieerbare credentials kan een bedrijf een credential bezitten die de registratie of UBO-structuur al bewijst en alleen de feiten tonen die een vertrouwende partij vraagt, zodat een tegenpartij het resultaat direct kan vertrouwen in plaats van documenten te controleren die tussentijds verouderen.
Gerelateerde termen
Is KYB hetzelfde als KYC?
Nee. KYC controleert de identiteit van een individuele klant, terwijl KYB een bedrijf als tegenpartij controleert, inclusief wie het bezit en vertegenwoordigt. Een zakelijke relatie vraagt vaak om beide: KYB voor het bedrijf en KYC voor de personen die namens dat bedrijf handelen.