KYB
Il KYB, Know Your Business, è l'insieme di controlli che un'organizzazione effettua per verificare una controparte aziendale, come la sua registrazione, i titolari effettivi e i rappresentanti autorizzati.
Tradizionalmente il KYB significa raccogliere e controllare manualmente documenti, come una visura camerale, per ogni nuova relazione commerciale. Con le credenziali verificabili, un'azienda può possedere una credenziale che dimostra già la sua registrazione o la struttura dei titolari effettivi e presentare solo i fatti richiesti da una parte affidante, così una controparte può fidarsi del risultato all'istante invece di ricontrollare documenti che diventano obsoleti tra un controllo e l'altro.
Termini correlati
Il KYB è uguale al KYC?
No. Il KYC verifica l'identità di un singolo cliente, mentre il KYB verifica un'azienda come controparte, incluso chi la possiede e la rappresenta. Una relazione commerciale spesso richiede entrambi: KYB per l'azienda e KYC per le persone che agiscono per suo conto.