KYB
KYB, Know Your Business, to zestaw kontroli, które organizacja przeprowadza w celu zweryfikowania kontrahenta biznesowego, takich jak jego rejestracja, UBO i upoważnieni przedstawiciele.
Tradycyjnie KYB oznacza ręczne zbieranie i sprawdzanie dokumentów, takich jak wyciąg z izby handlowej, przy każdej nowej relacji biznesowej. Dzięki weryfikowalnym poświadczeniom firma może posiadać poświadczenie, które już dowodzi jej rejestracji lub struktury UBO, i przedstawić tylko fakty, o które prosi strona ufająca, dzięki czemu kontrahent może natychmiast zaufać wynikowi zamiast ponownie sprawdzać dokumenty, które między kontrolami tracą aktualność.
Powiązane terminy
Czy KYB to to samo co KYC?
Nie. KYC sprawdza tożsamość indywidualnego klienta, natomiast KYB sprawdza firmę jako kontrahenta, w tym kto jest jej właścicielem i kto ją reprezentuje. Relacja biznesowa często wymaga obu: KYB dla firmy i KYC dla osób działających w jej imieniu.