KYB
KYB, Know Your Business, är de kontroller en organisation utför för att verifiera en affärsmotpart, till exempel dess registrering, verkliga huvudmän (UBO) och behöriga företrädare.
Traditionellt innebär KYB att manuellt samla in och kontrollera dokument, som ett utdrag från handelskammaren, för varje ny affärsrelation. Med verifierbara intyg kan ett företag inneha ett intyg som redan bevisar dess registrering eller UBO-struktur och bara visa upp de fakta en förlitande part begär, så att en motpart kan lita på resultatet direkt istället för att kontrollera dokument som hinner bli inaktuella mellan kontrollerna.
Relaterade termer
Är KYB samma sak som KYC?
Nej. KYC kontrollerar en enskild kunds identitet, medan KYB kontrollerar ett företag som motpart, inklusive vem som äger och företräder det. En affärsrelation kräver ofta båda: KYB för företaget och KYC för personerna som agerar på dess vägnar.