KYB
KYB, Know Your Business, je sklop preverjanj, ki jih organizacija izvede za preverjanje poslovnega partnerja, na primer njegove registracije, dejanskih lastnikov (UBO) in pooblaščenih predstavnikov.
Tradicionalno KYB pomeni ročno zbiranje in preverjanje dokumentov, kot je izpisek iz gospodarske zbornice, za vsak nov poslovni odnos. S preverljivimi poverilnicami lahko podjetje poseduje poverilnico, ki že dokazuje njegovo registracijo ali strukturo UBO, in predloži samo dejstva, ki jih zahteva zanašajoča se stranka, tako da lahko partner rezultatu zaupa takoj, namesto da bi znova preverjal dokumente, ki med preverjanji zastarajo.
Sorodni pojmi
Je KYB enako kot KYC?
Ne. KYC preveri identiteto posameznega kupca, KYB pa preveri podjetje kot partnerja, vključno s tem, kdo ga poseduje in zastopa. Poslovni odnos pogosto zahteva oboje: KYB za podjetje in KYC za osebe, ki delujejo v njegovem imenu.