KYB
KYB, Know Your Business, je súbor kontrol, ktoré organizácia vykonáva na overenie obchodného partnera, ako je jeho registrácia, UBO a oprávnení zástupcovia.
Tradične KYB znamená ručné zbieranie a kontrolu dokumentov, ako je výpis z obchodného registra, pri každom novom obchodnom vzťahu. S overiteľnými poverením môže firma vlastniť poverenie, ktoré už dokazuje jej registráciu alebo štruktúru UBO, a predložiť len fakty, ktoré si spoliehajúca sa strana vyžiada, takže partner môže výsledku okamžite dôverovať namiesto opätovnej kontroly dokumentov, ktoré medzi kontrolami zastarávajú.
Súvisiace pojmy
Je KYB to isté ako KYC?
Nie. KYC overuje identitu jednotlivého zákazníka, zatiaľ čo KYB overuje firmu ako partnera vrátane toho, kto ju vlastní a zastupuje. Obchodný vzťah často vyžaduje oboje: KYB pre firmu a KYC pre osoby, ktoré v jej mene konajú.