KYB
O KYB, Know Your Business, é o conjunto de verificações que uma organização realiza para confirmar uma contraparte empresarial, como o seu registo, os beneficiários efetivos e os representantes autorizados.
Tradicionalmente, o KYB significa recolher e verificar documentos manualmente, como uma certidão comercial, para cada nova relação empresarial. Com credenciais verificáveis, uma empresa pode possuir uma credencial que já comprova o seu registo ou a sua estrutura de beneficiários efetivos e apresentar apenas os factos pedidos por uma parte confiante, para que uma contraparte confie no resultado instantaneamente em vez de verificar documentos que ficam desatualizados entre verificações.
Termos relacionados
O KYB é o mesmo que o KYC?
Não. O KYC verifica a identidade de um cliente individual, enquanto o KYB verifica uma empresa como contraparte, incluindo quem a possui e representa. Uma relação empresarial precisa muitas vezes de ambos: KYB para a empresa e KYC para as pessoas que agem em seu nome.