KYB
Le KYB, Know Your Business, est l'ensemble des vérifications qu'une organisation effectue pour identifier une contrepartie professionnelle, comme son immatriculation, ses bénéficiaires effectifs et ses représentants autorisés.
Traditionnellement, le KYB consiste à collecter et vérifier manuellement des documents, comme un extrait du registre du commerce, pour chaque nouvelle relation d'affaires. Avec les attestations vérifiables, une entreprise peut détenir une attestation qui prouve déjà son immatriculation ou sa structure de bénéficiaires effectifs et ne présenter que les faits demandés par une partie utilisatrice, afin qu'une contrepartie puisse faire confiance au résultat instantanément plutôt que de revérifier des documents qui deviennent obsolètes entre deux contrôles.
Termes associés
Le KYB est-il identique au KYC ?
Non. Le KYC vérifie l'identité d'un client individuel, tandis que le KYB vérifie une entreprise en tant que contrepartie, y compris qui la possède et la représente. Une relation d'affaires nécessite souvent les deux : le KYB pour l'entreprise et le KYC pour les personnes qui agissent en son nom.