KYC
KYC, Know Your Customer, to kontrole przeprowadzane przez organizację w celu zweryfikowania tożsamości klienta przed rozpoczęciem lub kontynuowaniem z nim relacji biznesowej.
Tradycyjnie KYC oznacza, że klient przedkłada dokumenty tożsamości, które zespół ds. zgodności sprawdza ręcznie, za każdym razem, gdy nawiązuje relację z nową organizacją. Dzięki weryfikowalnym poświadczeniom klient może ponownie wykorzystać weryfikację tożsamości przeprowadzoną już wcześniej gdzie indziej, przedstawiając poświadczenie, które nowa organizacja może natychmiast zweryfikować, zamiast powtarzać te same kontrole dokumentów.
Powiązane terminy
Czy KYC to to samo co KYB?
Nie. KYC sprawdza tożsamość osoby fizycznej, natomiast KYB sprawdza firmę jako kontrahenta, w tym to, kto jest jej właścicielem i kto ją reprezentuje. Relacja biznesowa często wymaga obu: KYC wobec osób działających w imieniu firmy oraz KYB wobec samej firmy.