KYC
KYC, Know Your Customer, er de kontroller, en organisation udfører for at verificere en kundes identitet, før den indleder eller fortsætter et forretningsforhold med vedkommende.
Traditionelt betyder KYC, at en kunde indsender identitetsdokumenter, som et compliance-team kontrollerer manuelt, hver gang de onboardes hos en ny organisation. Med verificerbare credentials kan en kunde genbruge en identitetskontrol, der allerede er udført et andet sted, ved at fremvise et credential, som den nye organisation kan verificere øjeblikkeligt i stedet for at gentage de samme dokumentkontroller.
Relaterede begreber
Er KYC det samme som KYB?
Nej. KYC kontrollerer en enkeltpersons identitet, mens KYB kontrollerer en virksomhed som modpart, herunder hvem der ejer og repræsenterer den. Et forretningsforhold kræver ofte begge dele: KYC på de personer, der handler på en virksomheds vegne, og KYB på selve virksomheden.